सेन वारेन ने AML बिल को फिर से शुरू करने का संकल्प लिया जो DAO और DeFi तक फैला हुआ है

संयुक्त राज्य अमेरिका के सीनेटर एलिजाबेथ वॉरेन के अनुसार, द्वि-दलीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) बिल, जिसमें "विकेंद्रीकृत संस्थाएं" शामिल हैं, जैसे कि विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) प्रोटोकॉल और विकेंद्रीकृत स्वायत्त संगठन (डीएओ) जल्द ही कांग्रेस में फिर से प्रस्तुत किए जाएंगे।

वारेन, एक मुखर क्रिप्टो आलोचक, ने 14 फरवरी को सीनेट बैंकिंग समिति की दलील दी सुनवाई हकदार, "क्रिप्टो क्रैश: डिजिटल एसेट्स के लिए फाइनेंशियल सिस्टम सेफगार्ड्स की आवश्यकता क्यों है," कि क्रिप्टो समुदाय कोड पर चलने वाली विकेंद्रीकृत संस्थाओं को एएमएल आवश्यकताओं से मुक्त करना चाहता है:

"दूसरे शब्दों में, वे चाहते हैं कि डेफी के लिए कानून में एक विशाल खामी लिखी जाए ताकि जब भी कोई ड्रग लॉर्ड या आतंकवादी उन्हें ऐसा करने के लिए भुगतान करे तो वे धन की लूट कर सकें।"

इसके कारण, वारेन ने कहा कि वह 2022 के डिजिटल एसेट एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट को फिर से पेश करेगी कि वह पहली बार 15 दिसंबर, 2022 को पेश किया गया. सीनेट बैंकिंग समिति को भेजे जाने से पहले इसे दो बार पढ़ा गया था और आगे कोई कर्षण प्राप्त नहीं हुआ।

यदि कानून जैसा कि यह था, सात पृष्ठ के बिल ने वित्तीय संस्थानों को उपयोग करने से प्रतिबंधित कर दिया होता डिजिटल एसेट मिक्सर, जैसे टोरनाडो कैश, ब्लॉकचेन डेटा को अस्पष्ट करने के लिए डिज़ाइन किया गया।

इसके परिणामस्वरूप एएमएल नीतियों को लिखने और लागू करने के लिए अनहोस्टेड वॉलेट, खनिक और सत्यापनकर्ता की आवश्यकता होती है।

सीनेटर ने कहा कि वर्तमान एएमएल कानून "क्रिप्टो उद्योग के बड़े हिस्से को कवर नहीं करते हैं" और दावा किया कि क्रिप्टो एक्सचेंज शेपशिफ्ट ने विनियमन की कमी का फायदा उठाया जब यह खुद को DeFi प्लेटफॉर्म के रूप में पुनर्गठित किया जुलाई 2021 में, जोड़ना:

"उन्होंने कहा कि हम यह बदलाव कर रहे हैं, उद्धरण, 'विनियमित गतिविधि से खुद को दूर करने के लिए।' अनुवाद: अपना पैसा यहां लांड्र करें।

वारेन ने दावा किया कि "बड़े समय के वित्तीय अपराधी क्रिप्टो से प्यार करते हैं" और तर्क दिया कि क्रिप्टो "अंतर्राष्ट्रीय ड्रग तस्करों के लिए पसंद का तरीका", उत्तर कोरियाई हैकर और रैनसमवेयर हमलावर हैं:

"क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार ने पिछले साल अवैध लेनदेन में $ 20 बिलियन लिया, और यह केवल वह हिस्सा है जिसके बारे में हम जानते हैं।"

इन आंकड़ों को ब्लॉकचेन एनालिटिक्स फर्म चायनालिसिस की 12 जनवरी की रिपोर्ट द्वारा समर्थित किया गया है, जिसमें पाया गया कि कुल क्रिप्टोक्यूरेंसी मूल्य अवैध पतों द्वारा प्राप्त किया गया 20.1 के दौरान $2022 बिलियन तक पहुंच गया।

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संयुक्त राष्ट्र के एक अधिकारी के अनुसार अक्टूबर 2022 में आतंकवाद-रोधी समिति की बैठक में बोलते हुए, नकदी अभी भी आतंकवादियों के वित्तपोषण के लिए पसंदीदा विकल्प, हालांकि वे अधिक बार क्रिप्टो की ओर रुख करने लगे हैं।

लाजरस समूह के साथ काम करने वाले उत्तर कोरियाई हैकरों ने भी एक्सचेंज बिनेंस और हुओबी के साथ क्रिप्टो का उपयोग करने का प्रयास किया है, जो जमे हुए खातों को वे जुड़े हुए मानते थे हैकर समूह को।