हस्ताक्षर बैंक एफटीएक्स धोखाधड़ी में शामिल होने के मुकदमे का सामना करता है

एल्गोरिथम ट्रेडिंग फर्म स्टेटिस्टिका कैपिटल ने दिवालिया एक्सचेंज एफटीएक्स और अल्मेडा रिसर्च के बीच फंड के कथित ज्ञान के लिए क्रिप्टो-फ्रेंडली सिग्नेचर बैंक के खिलाफ एक पुटेटिव क्लास-एक्शन मुकदमा दायर किया।

स्टेटिस्टिका का आरोप है कि उसकी सलाह के विरुद्ध, सिग्नेचर बैंक ने जून 2020 से शुरू होने वाले अपने सिग्नेट भुगतान नेटवर्क का उपयोग करके अल्मेडा के बैंक खातों में एफटीएक्स के लिए पैसा भेजा। सिग्नेट, एक अनुमति प्राप्त ब्लॉकचेन नेटवर्क, मिंटिंग और बर्निंग ईआरसी के माध्यम से चौबीसों घंटे धन हस्तांतरण को सक्षम बनाता है- 20 आज्ञाकारी "सिग्नेट टोकन।"

स्टेटिस्टिका का आरोप है कि सिग्नेचर बैंक अपने प्रत्ययी कर्तव्य में विफल रहा

स्टेटिस्टिका के अनुसार कोर्ट दाखिल, FTX ने "ई-मनी" नामक "गैर-कानूनी निविदा" का उपयोग करके अल्मेडा खातों से ग्राहक जमा राशि स्थानांतरित की। जबकि एफटीएक्स ग्राहक पुष्टि कर सकते थे कि उनके खातों में धन जोड़ा गया था, स्टेटिस्टिका का आरोप है कि ग्राहक निधियों ने अल्मेडा के खातों को नहीं छोड़ा था। FTX और सैम बैंकमैन-फ्राइड ने कथित रूप से अल्मेडा को ऋण देने के लिए ग्राहक जमा का उपयोग किया, दिवालिया हेज फंड को $65 बिलियन क्रेडिट लाइन की पेशकश करने के लिए इतनी दूर जा रहे थे। 

RSI कमिंग अल्मेडा के पैसे के साथ एफटीएक्स ग्राहक फंड का हिस्सा एफटीएक्स के पूर्व सीईओ सैम बैंकमैन-फ्राइड के खिलाफ एक आपराधिक मामले के केंद्र में है, जिस पर अमेरिका में मनी लॉन्ड्रिंग और वायर फ्रॉड सहित आठ आरोप हैं। एक अलग दीवानी शिकायत में, SEC ने निवेशकों के लिए अल्मेडा के साथ FTX के संबंधों को गलत तरीके से प्रस्तुत करने के लिए सैम बैंकमैन-फ्राइड पर मुकदमा दायर किया है।

स्टेटिस्टिका के अनुसार, सिग्नेचर ने जानबूझकर एफटीएक्स के नियमों और शर्तों का उल्लंघन करते हुए लेनदेन को संसाधित किया और ग्राहकों के लिए अपनी प्रत्ययी भूमिका को पूरा करने में विफल रहा।

कल, Binance की घोषणा अज्ञात कारणों से 8 फरवरी, 2023 को बैंक यूएसडी हस्तांतरण को निलंबित करने की योजना है। इससे पहले, यह अधिसूचित ग्राहकों का कहना है कि सिग्नेचर बैंक अपने और बायनेन्स ग्राहकों के बीच केवल $100,000 या उससे अधिक के SWIFT हस्तांतरण का समर्थन करेगा, जिससे अटकलों को बल मिला कि निलंबन सिग्नेचर बैंक से संबंधित थे।

महत्वपूर्ण भूमिका को पूरा करने के लिए कम विकल्पों के साथ केंद्रीकृत एक्सचेंजों को छोड़ दिया गया

दुनिया के सबसे केंद्रीकृत एक्सचेंजों के पैरों के नीचे जमीन धीरे-धीरे सिकुड़ रही है क्योंकि बैंक विनियामक चेतावनियों से डर गए हैं और क्रिप्टो पतन उद्योग से खुद को दूर करने के लिए लग रहे हैं। केंद्रीकृत एक्सचेंज क्रिप्टो व्यापारियों और निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण फिएट-टू-क्रिप्टो ऑन-रैंप के रूप में काम करते हैं। बैंकिंग भागीदारों का बड़े पैमाने पर पलायन बाजार के मौजूदा तनाव से बचने के लिए एक्सचेंजों की क्षमता को प्रभावित कर सकता है।

सिग्नेचर बैंक ने दिसंबर 2022 की शुरुआत में घोषणा की कि वह अपने क्रिप्टो-संबंधित डिपॉजिट में $8-$10 बिलियन की कटौती करेगा, इसके सीईओ ने इस बात पर जोर दिया कि "हम सिर्फ एक क्रिप्टो बैंक नहीं हैं।" इसने बाद में फेडरल होम लोन बैंकों से 3.8 बिलियन डॉलर का कर्ज लिया।

पिछले साल, प्रोविडेंट बैनकॉर्प, एक मैसाचुसेट्स बैंक, ने अपने डिजिटल संपत्ति पोर्टफोलियो में 50% की कटौती करने के लिए क्रिप्टो खनिकों को किए गए बिगड़े हुए ऋण बेचे। Q4 2022 में, कंपनी ने Q40 की तुलना में खनन रिग्स द्वारा समर्थित ऋणों को 3% कम कर दिया और 2023 में अपने क्रिप्टो पोर्टफोलियो को कम करना जारी रखने की उम्मीद की।

न्यूयॉर्क स्थित मेट्रोपॉलिटन बैंक की घोषणा यह "नियामक वातावरण में भौतिक परिवर्तन" के कारण 9 जनवरी, 2023 को अपने क्रिप्टो वर्टिकल को बंद कर देगा। मेट्रोपॉलिटन को कैनेडियन क्रिप्टो ब्रोकरेज वोयाजर डिजिटल के ग्राहकों को पैसा लौटाना पड़ा, जिसने पिछले साल दिवालिएपन के लिए दायर किया था। 

सिल्वरगेट आखिरी खड़ा होना चाहता है, लेकिन क्या यह क्रिप्टो के लिए अच्छा है?

अमेरिकी अभियोजकों ने एक लॉन्च किया है जांच एफटीएक्स धोखाधड़ी में क्रिप्टो-फ्रेंडली सिल्वरगेट बैंक द्वारा निभाई गई भूमिका में। सिल्वरगेट ने कथित तौर पर पर्याप्त निगरानी के बिना अपने सिल्वरगेट एक्सचेंज नेटवर्क में बड़े फंड ट्रांसफर को सक्षम किया। 2017 में, सिल्वरगेट कैपिटल ने क्रिप्टो फर्मों और निवेशकों के बीच फिएट-क्रिप्टो ट्रांसफर की अनुमति देने के लिए सिल्वरगेट एक्सचेंज नेटवर्क विकसित किया, बशर्ते दोनों ने सिल्वरगेट के साथ कारोबार किया हो। 

सिल्वरगेट हाल ही में प्रतिभूतियों और डेरिवेटिव्स को बेचकर जमा निकासी पर $8.1 बिलियन से बच गया और अपनी वित्तीय स्थिति को मजबूत करने के लिए होम-लोन बैंकों से $10 बिलियन उधार लिया। सिल्वरगेट के सीईओ एलन लेन, जिन्होंने 2013 में बैंक को मुख्य रूप से रियल एस्टेट फर्म से क्रिप्टो-केंद्रित फर्म में बदल दिया था, क्रिप्टो समुदाय को आश्वस्त करना चाहता है कि बैंक जल्द ही आत्मसमर्पण नहीं करेगा।

“हम जो संवाद करने की कोशिश कर रहे हैं वह यह है कि हम यहाँ हैं; हम यहां लंबी दौड़ के लिए हैं," कहा जनवरी 2023 के अंत में सीईओ एलन लेन। विश्लेषकों ने यह भी सुझाव दिया है कि सिग्नेचर बैंक के बिनेंस ट्रांसफर प्रतिबंधों का मतलब है कि यह सिल्वरगेट को बाजार हिस्सेदारी सौंप सकता है।

हालांकि, क्रिप्टो एक्सचेंजों को उम्मीद होगी कि एकल विफलता बिंदु की संभावना को कम करने के लिए अधिक बैंक बोर्ड पर आएंगे।

Be[In]Crypto के नवीनतम के लिए Bitcoin (बीटीसी) विश्लेषण, यहां क्लिक करे.