सिग्नेचर बैंक बंद होने से पहले आपराधिक जांच के दायरे में था

अमेरिकी अभियोजक क्रिप्टो ग्राहकों के साथ सिग्नेचर बैंक के लेन-देन की जांच कर रहे थे, जब नियामकों ने 12 मार्च को संस्था को अचानक बंद कर दिया। नियामकों ने कहा कि बैंक को खुला रखने से पूरी वित्तीय प्रणाली की स्थिरता को खतरा होगा।

वाशिंगटन और मैनहट्टन में न्याय विभाग के जांचकर्ता इस बात की जांच कर रहे थे कि क्या सिग्नेचर बैंक ने ग्राहकों की संभावित मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए पर्याप्त सावधानी बरती, जैसे खाता आवेदकों की स्क्रीनिंग और संदिग्ध गतिविधि की जाँच करना।

गुमनाम रहने के लिए कहने वाले दो व्यक्तियों ने निजी तौर पर दावा किया कि यूएस एसईसी भी स्थिति को देख रहा था।

न्याय विभाग, मैनहट्टन में यूएस अटॉर्नी कार्यालय और एसईसी के अधिकारियों ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया। एसईसी प्रमुख ने कहा कि यदि वे संघीय प्रतिभूति कानूनों का उल्लंघन पाते हैं तो वे जांच करेंगे और प्रवर्तन कार्यवाही करेंगे।

बैंक और उसके कर्मचारियों पर गलत काम करने का आरोप नहीं लगाया गया है और जांच के दौरान किसी भी कार्रवाई का सामना नहीं कर सका। नियामकों ने कहा कि उन्होंने बैंक में विश्वास खो दिया क्योंकि यह विश्वसनीय और सुसंगत डेटा प्रदान करने में विफल रहा।

वित्तीय प्रहरी और न्याय विभाग के प्रतिनिधियों ने ग्राहकों की पहचान करने में सावधानी बरतने और कानूनी उद्देश्यों के लिए धन प्रवाह सुनिश्चित करने के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी या संबंधित नकदी को संभालने वाले व्यवसायों को बार-बार आगाह किया है। संघीय अधिकारियों को किसी भी संदिग्ध लेनदेन को फ़्लैग करने के लिए बैंक बाध्य हैं।

नियामकों ने बैंकों पर दबाव बढ़ाया

SVB फाइनेंशियल ग्रुप और सिल्वरगेट कैपिटल कॉर्प द्वारा सिलिकॉन वैली बैंक की कमियों के बाद सिग्नेचर की विफलता आई, दोनों ने क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग को पूरा किया। 

वित्तीय प्रणाली के लिए संभावित जोखिमों को कम करने के लिए, नियामकों ने बैंकों और अन्य विनियमित कंपनियों पर दबाव डाला है कि वे डिजिटल मुद्राओं और अन्य परिसंपत्तियों के लिए अपने जोखिम को कम करें।

ब्लूमबर्ग के अनुसार, न्याय विभाग ने सैम बैंकमैन-अब-मृत फ्राइड के एफटीएक्स एक्सचेंज और अल्मेडा रिसर्च के साथ सिल्वरगेट की बातचीत की जांच की। एसईसी और संघीय अभियोजक भी सिलिकॉन वैली बैंक के पतन की जांच कर रहे हैं, जिसमें अधिकारियों के स्टॉक की बिक्री द्वारा व्यापार नियमों के संभावित उल्लंघन शामिल हैं।

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