वर्मोंट सेल्सियस के खिलाफ जांच शुरू करने वाला छठा अमेरिकी राज्य बन गया

वर्मोंट के वित्तीय विनियमन विभाग (डीएफआर) ने एक जारी किया चेतावनी मंगलवार को परेशान क्रिप्टो ऋण देने वाली फर्म सेल्सियस के खिलाफ, उपयोगकर्ताओं को याद दिलाया कि क्रिप्टो ऋण देने वाली फर्म को राज्य में अपनी सेवाएं प्रदान करने के लिए लाइसेंस प्राप्त नहीं है।

डीएफआर ने आरोप लगाया कि सेल्सियस "गहराई से दिवालिया" है और उसके पास ग्राहकों के प्रति अपने दायित्वों को पूरा करने के लिए "संपत्ति और तरलता" नहीं है। राज्य नियामक ने क्रिप्टो ऋणदाता पर ग्राहकों के धन को जोखिम भरे और तरल निवेश के लिए आवंटित करके गलत प्रबंधन करने का आरोप लगाया।

"क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेश के सामान्य जोखिमों के अलावा, सेल्सियस ब्याज खातों के धारकों को भी क्रेडिट जोखिम से अवगत कराया गया था कि सेल्सियस निकासी पर अपने टोकन वापस करने में सक्षम नहीं होगा।"

वित्तीय नियामक ने उल्लेख किया कि सेल्सियस द्वारा प्रदान किया गया उच्च क्रिप्टो ब्याज खाता अपंजीकृत सुरक्षा के रूप में योग्य है और फर्म के पास राज्य में किसी भी निवेश सेवाओं की पेशकश करने के लिए धन ट्रांसमीटर लाइसेंस का भी अभाव है।

डीएफआर का मानना ​​है कि सेल्सियस ने बिना किसी नियामक निरीक्षण के संचालन किया और खुदरा ग्राहकों को उच्च जोखिम वाले निवेशों में डाल दिया, जिसके परिणामस्वरूप उन्हें भारी नुकसान हुआ। इन चिंताओं को ध्यान में रखते हुए, राज्य वित्तीय नियामक परेशान क्रिप्टो ऋणदाता के खिलाफ बहु-राज्य जांच में शामिल हो गया है।

"विभाग का मानना ​​​​है कि सेल्सियस खुदरा निवेशकों को क्रिप्टोकुरेंसी ब्याज खातों की पेशकश करके एक अपंजीकृत प्रतिभूतियों की पेशकश में लगा हुआ है। सेल्सियस के पास मनी ट्रांसमीटर लाइसेंस का भी अभाव है। विभाग उपरोक्त चिंताओं से उत्पन्न सेल्सियस की एक बहुराज्यीय जांच में शामिल हो गया है।"

सेल्सिसस के क्रिप्टो ब्याज दर खातों की जांच शुरू करने वाला वर्मोंट अमेरिका का छठा राज्य बन गया। जैसा कि कॉइन्टेग्राफ ने पहले रिपोर्ट किया था, अलबामा, केंटकी, न्यू जर्सी, टेक्सास और वाशिंगटन 13 जून को खातों के बीच सभी निकासी, स्वैप और हस्तांतरण को रोकने के बाद परेशान क्रिप्टो ऋणदाता की जांच शुरू की गई, इसके मुख्य कार्यकारी अधिकारी एलेक्स मैशिंस्की के दावा करने के ठीक एक दिन बाद कि फर्म के साथ सब कुछ ठीक है।

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बुल मार्केट के दौरान सेल्सियस उद्योग में प्रमुख क्रिप्टो ऋणदाताओं में से एक बन गया, जिसने ग्राहकों के अरबों फंडों का प्रबंधन किया और खाताधारकों के लिए उच्च ब्याज दरों पर मंथन किया। जबकि नियामकों और विश्लेषकों ने ऐसे उच्च ऋण उत्पादों से जुड़े जोखिमों के बारे में चेतावनी दी थी, क्रिप्टो ऋणदाताओं ने यह दावा करते हुए इसे कम करना जारी रखा कि यह लालची बैंकरों की चाल थी।

हाल ही में एक रिपोर्ट फाइनेंशियल टाइम्स में इस बात पर प्रकाश डाला गया कि सेल्सियस ने ग्राहकों के फंड पर आक्रामक तरीके से दांव लगाया, जिससे वे जोखिम में पड़ गए विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi) उपज उत्पाद. क्रिप्टो ऋणदाता की अनुपालन टीम ने फरवरी 2021 की शुरुआत में चिंताओं को चिह्नित किया था, जहां आंतरिक दस्तावेजों से पता चला था कि कर्मचारियों को स्पष्ट अनुमति प्राप्त किए बिना और किसी भी अनुपालन जांच के बिना धन में निवेश करने की अनुमति दी गई थी। कथित तौर पर इससे कंपनी को अपना घाटा छुपाने में मदद मिली।

हालाँकि, मई में भालू बाज़ार के आगमन के साथ ही इसकी शुरुआत हुई टेरा पारिस्थितिकी तंत्र दुर्घटना, दोष दिखाई देने लगे। कई रिपोर्टों ने इस बात पर प्रकाश डाला है कि सेल्सियस जैसी क्रिप्टो-उधार देने वाली कंपनियों के पतन का एकमात्र कारण बाजार की स्थितियां नहीं हैं। दरअसल, यह उनका कुप्रबंधन और अनैतिक व्यावसायिक व्यवहार ही था जिसने उन्हें इस मुकाम तक पहुंचाया है।

सेल्सियस वर्तमान में नई कानूनी टीमों को नियुक्त कर रहा है और काम कर रहा है दिवालियापन से बचने के लिए पुनर्गठन योजना. फर्म ने पिछले कुछ हफ़्तों में कई DeFi ऋणों के पुनर्भुगतान पर भी काम किया है, USD कॉइन में 20 मिलियन का भुगतान किया है (USDC) 11 जुलाई को एवे को और शेष का भुगतान किया मेकर प्रोटोकॉल पर $41.2 मिलियन का ऋण गुरुवार को, रैप्ड बिटकॉइन (wBTC) संपार्श्विक में $500 मिलियन से अधिक मुक्त किया गया।