दक्षिण कोरिया की एक अमेरिकी इकाई
फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉर्प के साथ एक समझौते के हिस्से के रूप में समूह अपने एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग प्रोग्राम के निरीक्षण को मजबूत करने पर सहमत हो गया है।
शिन्हान बैंक अमेरिका, जो अमेरिका में बैंक शाखाओं का संचालन करता है, यह सुनिश्चित करने के लिए सहमत हुआ कि उसका एएमएल कार्यक्रम मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम का मुकाबला करने में पर्याप्त रूप से सक्षम था, 2021 में एफडीआईसी द्वारा कमियों और कमजोरियों का पता लगाने के बाद, अक्टूबर में जारी एक एफडीआईसी आदेश के अनुसार सार्वजनिक शुक्रवार।
शिन्हान बैंक अमेरिका की सहमति से जारी आदेश में कहा गया है कि शिन्हान बैंक अमेरिका ने खराब बैंकिंग व्यवहार या कानून के उल्लंघन के आरोपों को न तो स्वीकार किया और न ही इनकार किया। एफडीआईसी ने 2017 में बैंक के आंतरिक नियंत्रण में सुधार की मांग करते हुए इसी तरह का आदेश जारी किया था। एजेंसी ने कहा कि उसकी 2021 की रिपोर्ट गोपनीय है।
बैंक के एक प्रतिनिधि ने कहा कि चल रहे मामले पर टिप्पणी करना उचित नहीं होगा।
शिनहान फाइनेंशियल ग्रुप, शिनहान बैंक अमेरिका की मूल मूल कंपनी, दक्षिण कोरिया के प्रमुख वित्तीय समूहों में से एक है, जिसकी हालिया वार्षिक रिपोर्ट के अनुसार, 486 में संपत्ति में $2021 बिलियन के बराबर है।
शिन्हान बैंक अमेरिका अमेरिका में 15 शाखाओं का संचालन करता है, ज्यादातर अपेक्षाकृत बड़ी कोरियाई आबादी वाले स्थानों में, जिनमें न्यूयॉर्क, कैलिफोर्निया, टेक्सास और जॉर्जिया शामिल हैं।
एफडीआईसी के आदेश में शिन्हान बैंक अमेरिका को अपने एएमएल कार्यक्रम के प्रबंधन और स्टाफिंग की समीक्षा करने के लिए एक तीसरे पक्ष को बनाए रखने की आवश्यकता है, और बैंक के बोर्ड को कार्यक्रम की निगरानी में तुरंत वृद्धि करने का निर्देश देता है। इसके अतिरिक्त, शिन्हान को यह सुनिश्चित करने का आदेश दिया गया था कि उसने अपने जोखिमों का सही आकलन किया है और अपने आंतरिक नियंत्रणों को संशोधित किया है।
एफडीआईसी ने शिन्हान बैंक अमेरिका को एएमएल नीतियों पर अपने कर्मचारियों को शिक्षित करने और अपनी संदिग्ध-गतिविधि निगरानी प्रणाली को मान्य करने के लिए एक प्रभावी प्रशिक्षण कार्यक्रम अपनाने का भी आदेश दिया। संदिग्ध गतिविधि के लिए बैंक को सितंबर 2020 से लेन-देन की समीक्षा करनी चाहिए, और 2017 तक के लेन-देन की समीक्षा करने का आदेश दिया जा सकता है।
शिन्हान बैंक अमेरिका के पूर्व मुख्य ऑडिट एक्जीक्यूटिव गु सेओन सोंग ने बैंक के एएमएल कार्यक्रम में कमजोरियों को कम करने से इनकार करने के बाद पिछले साल न्यूयॉर्क में बैंक पर मुकदमा दायर किया था।
श्री सोंग ने अपने मुकदमे में कहा कि शिन्हान बैंक अमेरिका के तत्कालीन मुख्य कार्यकारी अधिकारी ने मांग की कि वह एक आंतरिक ऑडिट रिपोर्ट के निष्कर्ष को बदल दें कि शिन्हान बैंक अमेरिका में असंतोषजनक एएमएल कार्यक्रम था।
वह रिपोर्ट, जो एफडीआईसी के 2017 के आदेश के बाद तैयार की गई थी, कथित समस्याओं के लिए अनुचित प्रबंधन निरीक्षण और कार्यक्रम की निगरानी करने वाले कार्यालय में एक उच्च कारोबार को जिम्मेदार ठहराया, श्री सोंग ने कहा।
श्री सोंग ने कहा कि बाद में उन्होंने एफडीआईसी परीक्षक को नकारात्मक रिपोर्ट सौंपी और बाद में उन्हें निकाल दिया गया। उन्होंने एक अमेरिकी कानून के तहत बैंक पर मुकदमा दायर किया जो बैंक कर्मचारियों को प्रतिशोध से बचाता है यदि वे व्हिसलब्लोइंग में संलग्न हैं।
वह मुकदमा अभी भी चल रहा है। शिन्हान बैंक अमेरिका ने एक कानूनी फाइलिंग में श्री सोंग के आरोपों का खंडन किया है कि श्री सोंग को ऑडिट रिपोर्ट में बदलाव करने के निर्देश दिए गए थे और उन्हें निकाल दिया गया था क्योंकि उन्होंने एफडीआईसी को रिपोर्ट प्रदान की थी।
मिस्टर सोंग के वकील ने टिप्पणी के अनुरोध का जवाब नहीं दिया।
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स्रोत: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo