कॉइनबेस ने मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी उपायों के लिए $ 50 मिलियन का जुर्माना लगाया

प्रति ए रिपोर्ट न्यूयॉर्क टाइम्स (एनवाईटी) से, क्रिप्टो एक्सचेंज कॉइनबेस (सीओआईएन) न्यूयॉर्क वित्तीय सेवा विभाग (एनवाईडीएफएस) के साथ एक समझौते पर पहुंचा। कंपनी अपने खाते और पृष्ठभूमि की जांच में सुधार के लिए करीब 100 मिलियन डॉलर का भुगतान करेगी। 

आधा समझौता 50 मिलियन डॉलर का जुर्माना भरने में जाएगा। रिपोर्ट में दावा किया गया है कि अतिरिक्त $50 मिलियन कंपनी के अनुपालन कार्यक्रम में सुधार करेंगे। वित्तीय नियामक ने निर्धारित किया कि कॉइनबेस ने खराब अभिनेताओं को अपने मंच का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग के लिए करने की अनुमति दी। 

कॉइनबेस को यूएस बैंकों के समान मानक को पूरा करना है

कम से कम 2021 से NYDFS द्वारा क्रिप्टो एक्सचेंज की जांच की जा रही है, लेकिन 2020 के बाद से उनके अनुपालन तंत्र में छेद का पता चला है। वित्तीय नियामक ने कंपनी के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रणों के साथ मुद्दों को "2018 के रूप में दूर" पाया। एनवाईटी ने कहा। 

उस समय, क्रिप्टो एक्सचेंज अपने अनुपालन कार्यक्रम के साथ मुद्दों को ठीक करने के लिए एक स्वतंत्र फर्म को काम पर रखने के लिए प्रतिबद्ध था। कंपनी ने संदिग्ध गतिविधि पर नज़र रखने के लिए एक इन-हाउस सिस्टम स्थापित किया, लेकिन NY नियामक अधिक चाहता था। 

न्यूयॉर्क राज्य के लिए वित्तीय सेवाओं के अधीक्षक एड्रिएन हैरिस ने कहा:

हमें ऐसी विफलताएं मिलीं जिनके लिए समाधान की प्रतीक्षा करने के बजाय वास्तव में एक स्वतंत्र निगरानी स्थापित करने की आवश्यकता थी। हम अंतरिक्ष में अवैध वित्तपोषण संबंधी चिंताओं के बारे में बहुत मुखर रहे हैं। यही कारण है कि हमारा ढांचा क्रिप्टो कंपनियों को बैंकों के समान मानक पर रखता है।

इस प्रकार, NYDFS ने बहाने के रूप में अनुचित पृष्ठभूमि की जाँच और संदिग्ध गतिविधि की धीमी निगरानी का उपयोग करते हुए 2021 में एक औपचारिक जाँच शुरू की। पहले स्वतंत्र मॉनिटर के अलावा, कॉइनबेस को अपने अनुपालन कार्यक्रम के लिए दूसरी स्वतंत्र कंपनी नियुक्त करने का आदेश दिया गया था। 

कॉइनबेस के मुख्य कानूनी अधिकारी पॉल ग्रेवाल ने निम्नलिखित को जोड़ा:

हम इस संकल्प को निरंतर सुधार की हमारी प्रतिबद्धता, प्रमुख नियामकों के साथ हमारे जुड़ाव, और क्रिप्टो स्पेस में अधिक अनुपालन के लिए हमारे धक्का के रूप में एक महत्वपूर्ण कदम के रूप में देखते हैं - अपने और दूसरों के लिए (...)। कॉइनबेस क्रिप्टो स्पेस में एक लीडर और रोल मॉडल होने के लिए प्रतिबद्ध है, और इसका मतलब है कि अनुपालन और अन्य क्षेत्रों में नियामकों के साथ साझेदारी करना।

कॉइनबेस आगे बढ़ सकता है

NYT का दावा है कि कॉइनबेस और न्यूयॉर्क डिपार्टमेंट ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज कम से कम एक और साल तक साथ काम करेंगे। संभावित अवैध या संदिग्ध लेनदेन पर कंपनी के पास 100,000 से अधिक "अलर्ट" का बैकलॉग है। 

ग्रेवाल के मुताबिक, कंपनी अपने अनुपालन कार्यक्रम में पहले ही "पर्याप्त निवेश" कर चुका है. इन निवेशों में ऑन-चेन एनालिटिक्स टूल, कॉइनबेस ट्रैसर और अन्य समाधान शामिल हैं। 

 क्रिप्टो एक्सचेंज अपने प्लेटफॉर्म पर ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग सिस्टम (TMS) के साथ हर लेनदेन की निगरानी भी कर रहा है। यह उपकरण इसे "धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, या अन्य अवैध गतिविधि के प्रतिरूपों का पता लगाने और उन्हें आगे की समीक्षा के लिए ध्वजांकित करने की अनुमति देता है।"

क्रिप्टो एक्सचेंज ने यूएस बैंक सिक्योरिटी एक्ट और ट्रैवल रूल का अनुपालन करते हुए ग्राहक जोखिम को मापने की क्षमता भी बनाई और "उच्च जोखिम वाले ग्राहकों" पर अधिक नियंत्रण लागू किया। ये समाधान विवादास्पद रहे हैं, लेकिन कॉइनबेस का दावा है कि वे अपने उपयोगकर्ताओं की "सुरक्षा और गोपनीयता" की रक्षा करते हैं।

ग्रेवाल ने नियामकों के साथ उनके सहयोग के महत्व और इस जांच को पूरा करने के महत्व पर प्रकाश डाला। कंपनी अपने संचालन को अक्षुण्ण रखते हुए आगे बढ़ सकती है, जो हाल के महीनों में क्रिप्टो कंपनियों के लिए असामान्य है।

इस लेखन के अनुसार, आज के कारोबारी सत्र में कुछ नुकसान के साथ, COIN $37 पर ट्रेड कर रहा है।