सिग्नेचर बैंक कथित तौर पर बंद होने से पहले मनी लॉन्ड्रिंग जांच के दायरे में है

बुधवार को ब्लूमबर्ग की एक रिपोर्ट में उद्धृत मामले से परिचित अंदरूनी सूत्रों के अनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग को विफल करने के अपने प्रयासों में संभावित कमियों को लेकर सिग्नेचर बैंक को अमेरिकी न्याय विभाग से जांच का सामना करना पड़ रहा है। 

जांच वाशिंगटन और मैनहट्टन दोनों में हो रही है, जो न्यूयॉर्क स्थित वित्तीय संस्थान के लिए एक महत्वपूर्ण विकास है।

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सिग्नेचर बैंक आपराधिक गतिविधियों में शामिल?

कहा जाता है कि डीओजे इस बात को लेकर विशेष रूप से चिंतित था कि बैंक खाताधारकों की जांच करने और अवैध गतिविधियों को ट्रैक करने के लिए निवारक प्रयास कर रहा है या नहीं।

ब्लूमबर्ग का हवाला देते हैं दो गुमनाम लोगों ने कहा कि एसईसी एक अलग जांच के हिस्से के रूप में बैंक में "देख रहा है"। रिपोर्ट में एसईसी की जांच की बारीकियों का खुलासा नहीं किया गया था।

मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल पाए जाने वाले बैंकों को भारी जुर्माना, बैंकिंग लाइसेंस की हानि और यहां तक ​​कि आपराधिक मुकदमा चलाने सहित कई तरह के शुल्क और दंड का सामना करना पड़ सकता है।

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मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों की गंभीरता और दायरे के आधार पर शुल्क अलग-अलग हो सकते हैं, लेकिन इसमें बैंक गोपनीयता अधिनियम, यूएसए पैट्रियट अधिनियम और अन्य संघीय और राज्य कानूनों का उल्लंघन शामिल हो सकता है।

मनी लॉन्ड्रिंग के लिए बैंकों द्वारा सामना किए जा सकने वाले कुछ संभावित आरोपों में आपराधिक संगठनों के लिए वित्तीय लेनदेन को सुविधाजनक बनाना, संदिग्ध गतिविधियों की ठीक से रिपोर्ट करने में विफल होना और प्रभावी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कार्यक्रमों को स्थापित करने और बनाए रखने की उपेक्षा करना शामिल है। 

इन शुल्कों के परिणामस्वरूप बैंक को महत्वपूर्ण वित्तीय और प्रतिष्ठित क्षति हो सकती है, साथ ही गलत काम में शामिल व्यक्तिगत कर्मचारियों और अधिकारियों के लिए संभावित आपराधिक दायित्व भी हो सकता है।

फेडरल रिजर्व ने सिग्नेचर बैंक को सीज किया

फेडरल रिजर्व ने 12 मार्च को घोषणा की कि राज्य नियामकों के पास था बंद हस्ताक्षर बैंक, जिसके कई क्रिप्टोकरंसी क्लाइंट थे।

सिग्नेचर और उसके कर्मचारियों पर कदाचार का कोई आरोप नहीं है, और एसईसी और डीओजे कोई आरोप दायर किए बिना या आगे कोई कार्रवाई किए बिना अपनी जांच बंद कर सकते हैं।

जांच की समयबद्धता और न्यूयॉर्क राज्य नियामकों द्वारा बैंक को बंद करने के हालिया निर्णय पर उनके संभावित प्रभाव अज्ञात हैं।

जैसा कि TradingView.com चार्ट पर दिखाया गया है, दैनिक चार्ट पर, क्रिप्टोकरेंसी का कुल मार्केट कैप फिर से $1 ट्रिलियन के निशान को पार कर गया है।

हालांकि, मनी लॉन्ड्रिंग में संलग्न बैंकों के लिए परिणाम गंभीर हो सकते हैं, जो मजबूत अनुपालन उपायों के महत्व को उजागर करते हैं और अवैध वित्तीय गतिविधियों का पता लगाने और रोकने के लिए सक्रिय प्रयास करते हैं।

वित्तीय जुर्माने के अलावा, मनी लॉन्ड्रिंग में लिप्त बैंकों को अपने बैंकिंग लाइसेंस के नुकसान का भी सामना करना पड़ सकता है। इसका बैंक के संचालन पर विनाशकारी प्रभाव हो सकता है, क्योंकि यह प्रभावी रूप से उन्हें वित्तीय उद्योग में काम करने से रोकता है।

डीओजे, न्यूयॉर्क के दक्षिणी जिले में संयुक्त राज्य अमेरिका के अटॉर्नी कार्यालय और एसईसी सभी ने ब्लूमबर्ग पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

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