जोहाना गार्सिया ने दावा किया कि उसका व्यापारी नकद-अग्रिम व्यवसाय फ़्लोरिडा में छोटे व्यवसायों के लिए इतना मददगार था कि वह थी कैथोलिक संत मदर टेरेसा की तरह.
लेकिन एमजे कैपिटल फंडिंग में $15,400 मिलियन डूबने वाले 194.1 निवेशकों के लिए, ऋणदाता गार्सिया ने अपने साथी, पावेल रेमन रुइज़ हर्नांडेज़ के साथ लॉन्च किया, यह केवल एक पोंजी योजना थी, संघीय जांचकर्ताओं का कहना है।
पिछले हफ्ते, ब्रोवार्ड काउंटी के 29 वर्षीय रुइज़ हर्नांडेज़ को मियामी में संघीय तार-धोखाधड़ी के आरोपों का सामना करना पड़ा था। गार्सिया, जो एमजे कैपिटल के अध्यक्ष और मुख्य कार्यकारी थे, को पहले सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन द्वारा लाए गए एक नागरिक मुकदमे में नामित किया गया था, जिसमें ऑपरेशन पर एक स्पष्ट धोखाधड़ी का आरोप लगाया गया था।
रुइज़ हर्नांडेज़ और गार्सिया के वकीलों के पास छोड़े गए संदेश तुरंत वापस नहीं किए गए।
जांचकर्ताओं का कहना है कि इस जोड़ी ने 2020 में एमजे कैपिटल फंडिंग और अन्य संबंधित संस्थाओं को इस वादे के साथ लॉन्च किया कि वे छोटे व्यवसायों को अल्पकालिक ऋण की आवश्यकता के लिए निवेशकों से धन जुटा रहे हैं। उन्होंने निवेशकों को एक महीने में 10% या एक साल में 120% का रिटर्न देने का वादा किया।
परोपकारिता का मिश्रण - कंपनी की वेबसाइट ने दावा किया कि गार्सिया ने मेहनती लोगों को पैसा बनाने में मदद करने के अपने प्रयास में, अपने समुदाय में अल्बानियाई नन मदर टेरेसा की तुलना की थी, जिन्होंने दशकों तक कोलकाता, भारत में गरीबों की सेवा की और पोप फ्रांसिस द्वारा विहित किए जाने से पहले नोबेल शांति पुरस्कार जीता - और उच्च रिटर्न एक हिट साबित हुआ। एक साल के भीतर, उद्यम ने हजारों निवेशकों से करीब 200 मिलियन डॉलर जुटाए, एसईसी ने कहा।
लेकिन संघीय अभियोजकों और एसईसी का कहना है कि बहुत कम उधार कभी हुआ है। अदालत के दस्तावेजों के अनुसार, ज्यादातर पैसे का इस्तेमाल निवेशकों को लाने वाले सेल्सपर्सन को भुगतान करने और योजना में पहले के निवेशकों को भुगतान करने के लिए किया गया था। जांचकर्ताओं ने आरोप लगाया कि लाखों और कंपनी के संस्थापकों की जेब में गए।
अभियोजकों का कहना है कि रुइज़ हर्नांडेज़ ने अपने स्वयं के खातों में लगभग 7.7 मिलियन डॉलर की राशि डाली, जिसका उपयोग उन्होंने लक्जरी कार खरीदने और क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करने के लिए किया था।
आखिरकार, कुछ निवेशक असहज हो गए, और एक ने गुमनाम रूप से एमजे कैपिटल पर पोंजी योजना होने का आरोप लगाते हुए एक वेबसाइट बनाई। कंपनी ने साइट को नीचे ले जाने के लिए एक मुकदमा दायर किया, यह दावा करते हुए कि उसका व्यवसाय पूरी तरह से वैध था - कुछ जांचकर्ताओं का कहना है कि यह एक गंजा झूठ था।
अदालत के दस्तावेजों के अनुसार, 2021 के अंत में, एक अंडरकवर एफबीआई एजेंट ने सबूत इकट्ठा करने के लिए एक निवेशक के रूप में एमजे कैपिटल से संपर्क किया।
गार्सिया, जिस पर पिछले साल एसईसी द्वारा शुरू में मुकदमा दायर किया गया था, ने नीलामी के लिए संपत्ति को चालू करने पर सहमति जताते हुए मामले को आंशिक रूप से सुलझा लिया है। उस पर आपराधिक आरोप नहीं लगाया गया है।
वायर धोखाधड़ी के आरोपों में दोषी पाए जाने पर रुइज़ हर्नांडेज़ को 20 साल तक की जेल हो सकती है। उन्हें पिछले हफ्ते 250,000 डॉलर के मुचलके पर रिहा किया गया था।
स्रोत: https://www.marketwatch.com/story/she-call-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo