सीनेटर एलिजाबेथ वारेन और रोजर मार्शल के पास है एक बिल प्रस्तावित किया 14 दिसंबर को क्रिप्टोक्यूरेंसी के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी और दुष्ट राष्ट्र वित्तपोषण पर अंकुश लगाने के लिए।
बिल, के रूप में जाना जाता है डिजिटल एसेट एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट, वर्तमान प्रणाली में "खामियों को बंद करके संयुक्त राज्य अमेरिका की राष्ट्रीय सुरक्षा के लिए क्रिप्टोकुरेंसी और अन्य डिजिटल संपत्तियों के जोखिम को कम करने" का भी प्रयास करता है।
प्रस्तावित कानून संयुक्त राज्य के व्यक्तियों के लिए एक रिपोर्ट दर्ज करना अनिवार्य बना देगा यदि वे संयुक्त राज्य के बाहर एक या अधिक खातों के माध्यम से $10,000 से अधिक मूल्य की डिजिटल संपत्ति का लेन-देन करते हैं।
इसके अलावा, यदि कानून पारित हो जाता है, तो यह क्रिप्टोक्यूरेंसी के लिए कुछ बैंक गोपनीयता अधिनियम दायित्वों का विस्तार करेगा, जिसमें केवाईसी नियम शामिल हैं जो क्रिप्टोक्यूरेंसी प्रतिभागियों, जैसे वॉलेट प्रदाताओं, खनिकों और सत्यापनकर्ताओं पर लागू होंगे।
यह वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) को एक प्रस्तावित नियम को लागू करने का अधिकार देगा, जिसमें संस्थानों को अनहोस्टेड वॉलेट से जुड़े कुछ लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होगी, जिसमें उपयोगकर्ताओं का लेन-देन के लिए एक्सचेंज पर निर्भर रहने के बजाय सामग्री पर पूर्ण नियंत्रण होता है।
इसके अतिरिक्त, वित्तीय संस्थान टोरनाडो कैश जैसे क्रिप्टो मिक्सर के साथ लेन-देन करने में सक्षम नहीं होंगे, धन की उत्पत्ति को अस्पष्ट करने के लिए डिज़ाइन किए गए उपकरण, साथ ही साथ गोपनीयता के सिक्के भी।
हालांकि, यह ध्यान रखना दिलचस्प है कि धारा तीन, प्रस्तावित बिल के भाग ए के लिए आवश्यक है कि कोई भी व्यक्ति जो सॉफ्टवेयर लिखता है, बिटकॉइन लेनदेन भेजता है, प्राप्त करता है, या हस्ताक्षर करता है, जैसे कि क्रिप्टोक्यूरेंसी खनिक और सत्यापनकर्ता, धन ट्रांसमीटर लाइसेंस प्राप्त करने के लिए। फिर भी, अमेरिकी अदालतों ने सॉफ्टवेयर निर्माण को विनियमित करने के प्रयासों को बार-बार खारिज किया है कई बार.
बिल के भाग के रूप में, धारा 4 उन जिम्मेदारियों के बारे में बात करती है जो बिल पास होने पर कुछ सरकारी एजेंसियां निभाएंगी। सरकारी एजेंसियों में ट्रेजरी के सचिव, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) और कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (CFTC) शामिल हैं।
जिम्मेदारियों में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कार्यक्रमों की समीक्षा प्रक्रिया और विनियमित फर्मों द्वारा किए गए रिपोर्टिंग दायित्व शामिल हैं
स्रोत: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/